Специалист Сироткин: десятки мелких переводов могут вызвать подозрение у банка

«Первая причина блокировки связана с нетипичным для конкретного физического лица режимом переводов. Например, если он ежедневно осуществляет один-два-три перевода, а тут вдруг в течение дня количество переводов достигает десятка, причём не на какие-то большие суммы, а, скажем, на две-три тысячи рублей, то банк сочтёт подозрительными данные операции и может их приостановить до выявления причин, по которым клиент ведёт себя нетипично», — добавил он.

Также, по словам специалиста, если гражданин за короткий или длительный промежуток времени получает переводы от разных отправителей, причём переводы носят массовый характер, то банки могут трактовать эти операции как подозрительные.

«Предположим, человеку на карту поступают денежные средства из разных регионов или даже из одного региона, но от людей, которых нет в его списке контактов. Это один из стоп-факторов для банков. Они могут посчитать, что подобные операции не имеют чёткого экономического смысла. Естественно, есть более явные противозаконные причины, из-за которых банки тормозят частые переводы», — подчеркнул собеседник RT.

Например, если перевод выглядит как часть схемы обналичивания средств, когда гражданину, скажем, зачисляют деньги, и он тут же их переводит, привёл пример аналитик.

«Это подозрительный фактор, банки тормозят не только этот перевод, но и последующие. А если банк заметил, что ранее с банковского счёта клиента осуществлялись подозрительные транзакции, причём как по получению, так и по переводу средств, то такой клиент может попасть в чёрный список Банка России, а его переводы могут быть заблокированы», — заключил Сироткин.

Ранее россиян предупредили, что иногда внесение наличных может вызвать вопросы у банка.